Taxomat, Hedger, Alocano a Trackly: srovnání aplikací na daně z investic

Import výpisů

• Výpisy od 13 brokerů a burzFormát i brokera pozná Trackly sám, ať nahrajete CSV, Excel nebo PDF.
• Celá historie z jednoho souboruKromě pozic se načtou i nákupy s daty, prodeje, dividendy a úroky.
• Poplatky brokeraKomise i konverzní poplatky se načtou ke každému obchodu, u XTB je Trackly dopočítá.
• Výpisy rok po roceNahrajte výpisy za všechny roky najednou, nebo je přidávejte postupně. Prodej se spáruje i s nákupem z loňského výpisu, u každého brokera zvlášť.
• Peněženka LedgerZ výpisu Ledgeru přečte odměny ze stakingu a zkontroluje, jestli všechno, co v peněžence je, má portfolio i s nákupem. Převody mezi burzou a peněženkou se nedaní.
• Běžný účet a DIP zvlášťU Fio, Patrie, Portu, Fondee nebo České spořitelny nahrajete výpis z DIP do jeho vlastního účtu. Prodeje se párují jen s nákupy z téhož účtu a v přehledu po brokerech je každý účet zvlášť.
• Náhled před uloženímU každé pozice uvidíte, co se importem změní, a vyberete, jestli výpisy portfolio upraví, nebo nahradí celé.
• Kontrola výpisuVypíše řádky výpisu, které Trackly nezná, aby vám nic neuteklo. U Interactive Brokers porovná kusy s přehledem pozic, u XTB akcie s peněžními operacemi.
• Návod ke každému brokeroviKde výpis stáhnout a jaký formát zvolit, krok za krokem.
• Šablona pro ostatní brokeryObchody, dividendy a úroky od brokera, jehož výpis Trackly nečte, vyplníte do šablony v Excelu a nahrajete jako výpis.
• Odkud jsou nákupyV detailu pozice vidíte u nákupů, ze kterého výpisu a řádku jsou, nebo že jsou zadané ručně.
• Splity akciíKusy i ceny se po splitu přepočítají, i když split broker ve výpisu vynechal.
• 15 měnAkcie v dolarech, librách, frankách i dalších měnách, přehled v korunách, eurech nebo dolarech.
• Všechny druhy investicAkcie, ETF, dluhopisy, komodity, krypto, hotovost, vklady i CFD.

Přehled a výnos

• Hodnota a zisk v korunáchZisk u každé pozice, včetně toho, co udělal kurz koruny.
• Ceny každý pracovní denAktualizují se samy po zavření trhů.
• Denní historieKaždý den se uloží stav portfolia, takže vidíte, jak se vyvíjí.
• Výnos TWR a srovnání s S&P 500Výnos bez zkreslení vklady, férově vedle indexu S&P 500 v korunách.
• Zisk za poslední denPod hodnotou portfolia vidíte, kolik investice vydělaly nebo ztratily za poslední obchodní den. Nákupy a vklady to nezkreslí.
• Výkonnost po dnech, měsících a letechProZisk a ztráta za každý den, měsíc i rok v korunách a procentech, vedle S&P 500, s dividendami i bez. Ukáže i pozice, které výsledek nejvíc táhly.
• Roční výnos XIRRProRoční výnos jako u fondů, se započtením každého vkladu i dividendy.
• PropadyProO kolik portfolio nejvíc spadlo a jak daleko je teď od maxima.
• Realizované obchodyProVšechny prodeje se ziskem, poplatky a tím, jestli se daní.

Riziko a plán

• Diverzifikační skóre 0⁠–⁠100Uvidíte ho hned po importu, v Pro i s tipy, jak ho zlepšit.
• Rozložení portfoliaPodle měny, regionu, sektoru a druhu investice.
• Cílová alokaceProNastavíte cíl v procentech a Trackly spočítá, o kolik se každá kategorie od cíle liší.
• WatchlistProAkcie, které zatím nemáte, s P/E, EPS a dividendovým výnosem.

Dividendy, kupóny a úroky

• Dividendy z výpisůProHrubá částka i sražená daň od všech brokerů, včetně pozdějších opravte.
• Stát plátceProPozná, odkud dividenda je, i u zahraniční firmy na americké burze.
• Hlídání sražené daněProUpozorní, když vám broker srazí víc, než dovoluje smlouva, třeba kvůli chybějícímu W-8BEN.
• Přehled výplatProPo měsících, letech i titulech, s výnosem z nákupní ceny.
• Výhled na 12 měsícůProKdy a kolik vám přijde, po všech daních.
• Dluhopisy a vkladyProKupóny, splatnosti a úroky z vkladů i z hotovosti u brokera.

Daně

• Časový test na den přesněProU každého nákupu zvlášť, bez daně až den po třetím výročí.
• Limit 100 000 KčProHlídá roční součet prodejů, zvlášť pro akcie a pro krypto.
• Strop 40 milionů KčProOd roku 2025 hlídá horní hranici osvobození časovým testem a z části nad ní spočítá daň.
• Simulace prodejeProKolik zaplatíte na dani, když prodáte jednu nebo víc pozic, a kolik ušetříte, když počkáte.
• Daňový plán do konce rokuProVýpočet pro vaše pozice: o kolik by letos snížil daň prodej se ztrátou (i po poplatcích), kdy která pozice projde časovým testem a kolik se ještě prodá bez daně. Od října i na přehledu.
• Poplatky jako výdajProPoplatky za nákup i prodej snižují zdanitelný zisk.
• Příspěvky na DIP a odpočetProKolik máte letos na DIP připsáno, kolik ještě poslat do 31. 12., aby se odečetlo celých 48 000 Kč, a kolik to ušetří na dani. V prosinci to připomene e-mailem a částku pak nabídne v přiznání.
• Denní, nebo jednotný kurzProSpočítá daň oběma kurzy ČNB a ukáže, se kterým zaplatíte méně.
• Příloha č. 2ProProdeje po druzích včetně řádků 207 až 209, připravené k opsání do formuláře.
• Příloha č. 4ProDividendy a úroky ze zahraničí po státech, se zápočtem sražené daně.
• Přiznání jako XML pro EPOProCelé přiznání k dani z příjmů ve formátu finanční správy. V EPO na mojedane.gov.cz ho načtete, přiložíte potvrzení a odešlete. Teď za roky 2024 a 2025, za rok 2026 hned po zveřejnění formuláře finanční správou (obvykle v lednu).
• Skutečná daň po sleváchProMzda z potvrzení zaměstnavatele, odpočty jako penzijní spoření nebo úroky z hypotéky, slevy a děti. Uvidíte, kolik doplatíte, nebo kolik se vám vrátí.
• Dohody, podnikání a pronájemProDohody se srážkovou daní, podnikání s výdaji procentem, z daňové evidence nebo z účetnictví s rozvahou a výsledovkou (příloha č. 1, součty opíšete nebo načtete z XML účetního programu), i s rozdělením na spolupracující osobu (§ 13), pronájem s výdaji 30 % nebo skutečnými (příloha č. 2) a ztráta z minulých let. Také OSVČ v paušálním režimu, když jiné příjmy přesáhnou 50 000 Kč (část zaplacených paušálních záloh, která připadá na daň, se započte). A mzda od zaměstnavatele v zahraničí: vynětí, nebo zápočet daně zaplacené tam (příloha č. 3), přepočtená jednotným kurzem.
• Opravné i dodatečné přiznáníProDodatečné s rozdílem proti poslední známé dani, lhůtou a návrhem důvodů. K přeplatku rovnou žádost o vrácení na účet.
• Osobní údaje nepřečtemeProRodné číslo, adresa, mzda a číslo účtu jsou zašifrované ve vašem prohlížeči a soubor se vytvoří tam. Se synchronizací je máte na každém počítači: na server jdou zašifrované heslem, které znáte jen vy.
• Levnější varianta přiznáníProPorovná přílohu č. 4 s řádkem 38 podle vašich příjmů a slev.
• Musíte podat přiznání?ProPodle vaší situace řekne, jestli musíte, a do kdy.
• Rozpis každého prodejeProKusy × cena × kurz ČNB s datem, nákup, poplatky, časový test a proč se prodej daní, nebo ne.
• Původ číselProU obchodu z výpisu soubor a řádek, ze kterého je, u ostatních, jestli ho zapsal prodej v Trackly, nebo ruční zadání. Ruční úpravy zůstanou zapsané i s původní hodnotou.
• Jak vznikla daňProOd součtu prodejů přes limit 100 000 Kč a řádky 207 až 209 až k dani, každý krok s čísly.
• PDF podklad k přiznáníProVšechno výše v jednom orientačním podkladu, s rozpisem každého prodeje, který můžete ukázat i daňovému poradci.
• PřipomínkyProE-mail 7 dní před splněním časového testu, v prosinci e-mail, kolik ještě poslat na DIP do limitu, a daňový kalendář.
• Kalkulačka daníZ výpisu zjistíte, jestli se vaše prodeje daní, i bez registrace.

Vaše data

• Výpis zůstává u vásSoubor se zpracuje v prohlížeči a nikam neodchází.
• Bez přístupu k brokeroviNepotřebujeme vaše přihlašovací údaje ani propojení s účtem.
• Servery v EUData jsou v EU, šifrovaná a oddělená od ostatních účtů.
• Export a smazáníData si stáhnete jedním kliknutím, nebo účet i s nimi smažete.

Brokeři a burzy

XTB, Trading 212, Interactive Brokers, DEGIRO, eToro, Revolut, Fio e-Broker, Patria Finance, Portu, Fondee, Česká spořitelna, Coinbase, Binance. Ostatní přes šablonu v Excelu. Co se načte od kterého brokera

Pro účetní a daňové poradce

Portfolia klientů v jednom účtu, u každého stav přiznání, podání za klienta na plnou moc a údaje k přiznání šifrované. 500 Kč za klienta a rok, nejméně 5 klientů. Trackly pro účetní